確定拠出年金のことをもう少し詳しく

我が家の確定拠出年金のことを、もう少し詳しく書こうと思います。
確定拠出年金を始めたのは2012年8月でした。
当時は、確定拠出年金のことがよくわからずに、安定的な債券を多めに投資していたと思います。
ですから、初めの方は、アベノミクスの波に乗れませんでした。
波に乗れていないことに気が付き、3年ほど経過したころから、株式70％くらいのやや積極型の投資
に変更しました。
今は、毎月55000円積み立てています。
残高の推移は図の通りです。


緑の線が資産額、黄色の線が目標利率5％で運用した場合の金額です。
今、現在の利回りは7％を超えているので、緑の線の方が上になっています。

途中、急に増えているのは、会社から制度移管金（920万円ほど）が入ってきたからです。
事業主（会社）が退職一時金を廃止するので、今まで会社で退職金として積み立てられていた
資産が入ってきたようです。

要するに、退職金は自分たちで運用してくださいということだそうです。
しかも、コロナショックの直前（2019年10月）に制度移管金が入ってきたので、
コロナショックのときは、いきなり160万円もマイナスになりました"(-""-)"
（緑の線が、ガクンと下がっており、積立金を下回っています。）
暴落の恐ろしさを知りました・・・

今は、株価が回復し、プラスに落ち着きました。
本当に、このままのポートフォリオでよいのか分かりませんが、しばらくは
様子見します。

運用商品は、次の通りです。

このポートフォリオでどのような結果になるのか、参考にしていただければ幸いです。

現在の残高（資産評価額合計）　　　　　　　　　　　17,820,695円
評価損益　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　3,308,579円
運用利回り速報値（初回拠出月来）　　　　　　　　　　　8.0％

今がバブルなのか、まだまだこれからバブルがくるのか。
退職金を自分で運用するなんて・・・って思いますが、ここまで来たら結果を楽しみたいと
思います(^^♪

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

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